Para la abogada Carmen Pérez-Pozo, comprender las implicaciones legales, fiscales y financieras de una herencia es clave para tomar decisiones informadas y evitar errores costosos
Recibir una herencia es un momento delicado en la vida de muchas personas, un proceso que, aunque común, está cargado de complejidades. La burocracia, los plazos y las obligaciones fiscales pueden transformar lo que debería ser un trámite privado en una auténtica carrera de obstáculos con consecuencias económicas y legales si no se gestiona correctamente.
La anticipación y el buen asesoramiento son claves para evitar sustos inesperados. Lo más importante, según los expertos, es organizar nuestro patrimonio y hacer testamento al menos cada diez años. Es lo que nos recomienda Carmen Pérez-Pozo Toledano, abogada y especialista en gestión patrimonial y planificación sucesoria.
A la hora de recibir una herencia también es importante saber, según explica la abogada, que hay que cumplir unos plazos y hacer frente al pago de impuestos.
Estas son las cinco claves para gestionar una herencia con seguridad y visión, según el Grupo Pérez-Pozo:
1. Analizar la situación patrimonial completa: Antes de tomar decisiones, es fundamental conocer en detalle qué se ha heredado: bienes inmuebles, productos financieros, deudas o posibles cargas. Tener una visión global evita errores y decisiones precipitadas.
2. Evaluar el impacto fiscal de la herencia: El impuesto de sucesiones varía según la comunidad autónoma. Revisar las implicaciones fiscales permite planificar correctamente los pagos y evitar sobrecostes innecesarios.
3. Definir objetivos financieros claros: La herencia debe integrarse dentro de una estrategia global: generar ingresos, preservar capital, invertir o planificar futuras transmisiones.
4. Diversificar y reorganizar el patrimonio: No siempre es recomendable mantener la estructura heredada. Adaptar los activos al perfil de riesgo y al horizonte temporal ayuda a optimizar la rentabilidad y reducir riesgos.
5. Contar con asesoramiento profesional independiente: El acompañamiento experto facilita la toma de decisiones, permite anticipar riesgos y ayuda a diseñar una estrategia que combine planificación financiera, fiscal y sucesoria.
